IBAN-Überprüfung: eine Notwendigkeit angesichts des zunehmenden Bankbetrugs

Ein zunehmend anspruchsvoller regulatorischer Rahmen

Der Anstieg der europäischen Vorschriften steht nicht ohne Zusammenhang mit dieser Entwicklung. Gesetz PSD2-Richtlinie verlangt von den Finanzinstituten, die Identitäts- und Authentifizierungskontrollen zu verstärken, insbesondere bei der Suche nach neuen Begünstigten. Gesetz IBAN-Check passt als Mechanismus zur Verhinderung von Fehlern und Betrug direkt in diesen Rahmen.

‍

Dieses Bedürfnis nach Wachsamkeit wird auch durch die Verpflichtungen im Zusammenhang mit Bekämpfung der Geldwäsche und die Finanzierung des Terrorismus (LCB-FT) oder sogar KYC-Verfahren (Know Your Customer). Darüber hinaus gibt es SEPA-Standards, die eine zunehmende Strenge bei der Verwaltung von Bankdaten erfordern.

‍

Das Ignorieren oder Unterschätzen dieser Anforderung kann erhebliche Folgen haben, sowohl in Bezug auf Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und Reputationsrisiko. Eine irrtümliche Überweisung an einen betrügerischen Begünstigten führt nicht nur zu finanziellen Verlusten, sondern beeinträchtigt auch die Kundenbeziehungen und vertrauen in all Ihren Prozessen.

Die Meelo-Antwort: eine technologische Lösung für Profis

‍

Angesichts dieser Herausforderungen hat Meelo eine entwickelt IBAN-Verifizierungslösung, das auf künstlicher Intelligenz und offenen Daten basiert und durch Daten spezialisierter Partner angereichert wird. Dank dieses vertrauenswürdigen Ökosystems validieren wir die Bankdaten Ihrer Kunden oder Partner automatisch mit einem hohe Präzision.

‍

Die Stärke dieser Technologie liegt in ihrer Fähigkeit, die IBAN zu analysieren in Echtzeit, wobei nicht nur ihre Struktur und formale Gültigkeit überprüft werden, sondern auch ihre Kohärenz mit den zugehörigen Daten (Land, ausstellende Bank usw.). Die von Meelo entwickelte Engine kann somit Anomalien oder Inkonsistenzen erkennen, sobald sie eingegeben werden, und verhindert so, dass sich der Fehler bis zur Bearbeitung der Zahlung ausbreitet.

‍

Die Benutzererfahrung steht im Mittelpunkt dieser Lösung: Das Tool lässt sich dank Einfache APIs und sicher. Unternehmen profitieren somit von einem leistungsstarken Tool, ohne ihre internen Prozesse ändern zu müssen..

‍

Konkrete Vorteile für alle Teams

‍

Die Verabschiedung einer IBAN-Verifizierungslösung ist nicht auf eine regulatorische oder technische Anforderung beschränkt. Es ist auch ein strategische Wahl mit konkreten und messbaren Auswirkungen auf das tägliche Leben der Teams.

Die ersten Vorteile sind operativ. Dank derAutomatisierung steuern, manuelle Aufgaben verschwinden zugunsten einer reibungslosen und sicheren Bearbeitung. Die Teams werden von Auditarbeiten mit geringem Mehrwert entlastet und können sich auf folgende Aufgaben konzentrieren lenkend, Analyse oder Kundensupport.

‍

Die zweite Auswirkung betrifft direkt die Sicherheit. Durch die Begrenzung von Eingabefehlern, Inkonsistenzen und Betrugsversuchen stärkt die Meelo-Lösung die Robustheit der Finanzprozesse und reduziert drastisch Risiko von Zwischenfällen.

Schließlich hat dieser Ansatz direkte Auswirkungen aufKundenerlebnis. Reibungslose Zahlungen ohne Rücksendungen oder Ablehnungen erhöhen die Zufriedenheit, das Vertrauen und die Loyalität. In einem Kontext, in dem jede Interaktion zählt, Zuverlässigkeit des Zahlungsvorgangs ist ein wichtiges Unterscheidungsmerkmal.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Einführung der Meelo-Lösung bedeutet, von folgenden Vorteilen zu profitieren:

• verstärkte Sicherheit Daten und Transaktionen,
• Einsparung von Betriebszeit für die Teams,
• Reduzierung der mit Fehlern und Betrug verbundenen Kosten,
• Verbesserung des Kundenerlebnisses in jeder Phase der Reise.

‍

Integrieren Sie die IBAN-Überprüfung in eine globale Betrugsbekämpfungsstrategie

Die IBAN-Verifizierungslösung von Meelo funktioniert nicht isoliert. Es ist Teil eines umfassenderen Ansatzes zum Aufbau eines umfassenden Schutzes vor finanziellen Risiken.

Daher bietet Meelo auch die Bewertung bei Identitätsbetrug.

Lösung für Identitätsbetrug, ein ergänzendes Instrument, das das Betrugsrisiko im Zusammenhang mit den personenbezogenen Daten eines Kunden bewertet. Durch die Analyse von Kriterien wie Name, Vorname, E-Mail-Adresse, Telefonnummer oder Geburtsdatum kann dieses Tool verdächtige Profile, Inkonsistenzen oder schwache Signale erkennen, die auf einen Versuch eines Identitätsdiebstahls hindeuten könnten.

Dieses duale Gerät (IBAN + Identität) ist ein wirksames Bollwerk gegen die wichtigsten Betrugsarten, die heute bei Abonnement-, Finanzierungs- oder Rückerstattungsprozessen auftreten.

Ein weiterer Bestandteil dieser globalen Strategie: prädiktive Solvenzanalysen.

Lösung für die Solvenzanalyse von Unternehmen, die es ermöglichen, die Rückzahlungsfähigkeit oder das Risikoniveau eines Kunden frühzeitig einzuschätzen. Dank algorithmischer Modelle, die mit offenen Daten angereichert sind, hilft Meelo Unternehmen dabei, unbezahlte Rechnungen besser zu antizipieren, ihre Geschäftsbedingungen anzupassen und ihr Wachstum zu sichern.

Kundenberichte: anerkannte Effizienz in der Praxis

Viele Unternehmen aus den Bereichen Banken, Versicherungen, Mobilität und Energie haben die Meelo-Lösung bereits eingeführt, mit sofortigen und messbaren Ergebnissen. Die Zeugenaussagen sind sich in mehreren Punkten einig.

Zuallererst die einfache Bereitstellung. Dank einer gut dokumentierten API und personalisiertem Support kann die Lösung schnell in bestehende Tools integriert werden, ohne dass die Teams unterbrochen oder überlastet werden.

Dann die sichtbare Reduzierung des Betrugs. Durch die Automatisierung vorgelagerter Prüfungen verzeichnen Unternehmen einen deutlichen Rückgang von Ablehnungen von Lastschriften, Zahlungsvorfällen und Betrugsversuchen durch IBAN-Usurpation.

Schließlich die Die Investition amortisiert sich schnell. Von den ersten Monaten an machten die Effizienz- und Sicherheitsgewinne die Implementierungskosten mehr als wett, sodass Einsparungen bei der Bearbeitung von Streitfällen, Rückerstattungen oder dem Kundensupport erzielt wurden.

Vertrauenswürdige Technologie für vertrauenswürdige Zahlungen

In einem sich ständig weiterentwickelnden Finanzökosystem, in dem die Digitalisierung mit der Komplexität der Bedrohungen einhergeht, ist die automatische IBAN-Überprüfung kein Luxus oder keine einfache Option mehr. Es ist ein Fundamentalziegel jedes modernen Zahlungssystems.

Meelo bietet Technologie, die zuverlässig, skalierbar und auf die aktuellen regulatorischen Anforderungen abgestimmt ist. Es bietet eine konkrete Antwort auf die Herausforderungen in Bezug auf Sicherheit, Compliance, aber auch auf die betriebliche und kommerzielle Leistung.

Abschließend

Indem Sie die IBAN-Verifizierung in Ihre Prozesse integrieren, reagieren Sie nicht nur auf regulatorische Einschränkungen: Sie verbessern strukturell die Qualität Ihrer Finanzströme, Sie schützen Ihre Kunden und Sie erleichtern den Alltag Ihrer Teams. Und wenn Sie sich für eine Lösung wie die von Meelo entscheiden, profitieren Sie von einer leistungsstarkes Tool, entwickelt, um sich an Ihre Herausforderungen anzupassen, heute und morgen.

‍