Identifizierung identischer Bilanzen

Immer entschlossener, Betrug zu bekämpfen, schlägt Meelo mit einer brandneuen Funktion zu: der Erkennung identischer Bilanzen. Dank dieses hochinnovativen und effizienten Tools ist es jetzt möglich, Fälle von Usurpation von Finanzbilanzen in Echtzeit zu erkennen. Das Kopieren von Bilanzen wird häufig zur Gründung von Scheingeschäften für betrügerische Zwecke verwendet und macht einen wachsenden Teil der Finanzbetrügereien aus, insbesondere im Bereich der Autofinanzierung. Angesichts zunehmend organisierter Betrüger ist die Aufdeckung identischer Bilanzen ein wichtiger Hebel zur Absicherung von Finanztransaktionen im B2B-Bereich.

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Betrug mit identischen Bilanzen: eine Gefahr, die nicht übersehen werden sollte

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Was ist eine identische Bilanz?

Wir sprechen über Identische Bilanz wenn zwei separate Unternehmen Jahresabschlüsse veröffentlichen, die genau dieselben Buchhaltungsdaten enthalten, insbesondere auf Bilanzebene: Aktiv- und Passivposten, Umsatz, Nettogewinn usw.

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Diese Ähnlichkeiten sind selten zufällig: Sie sind ein Zeichen für organisierten Betrug. Bei dieser Art von Vereinbarung kopiert entweder ein fiktives Unternehmen die Bilanz eines anderen, um sich selbst den Anschein von Solvenz und finanzieller Stabilität zu erwecken, oder derselbe Betrüger dupliziert die Bilanz mehrerer „Klon“ -Unternehmen, um Anfragen nach Finanzierungen oder Leasing oder Krediten, die sie niemals zurückzuzahlen beabsichtigen, zu vervielfachen.

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Sehr häufig im B2B, dieser Betrug betrifft insbesondere die Bereiche Autofinanzierung, Leasing (Auto, Ausrüstung oder Ausrüstung usw.) oder professionelle Kredite. Durch die Vorlage künstlich solider Bilanzen versuchen Betrüger, das Vertrauen von Geldgebern oder Mietern zu gewinnen. Eine gesunde Bilanz scheint beruhigend.

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Hinter dieser Fassade verbirgt sich jedoch keine greifbare wirtschaftliche Realität. Strukturen sind nur leere Schalen. Ihr Ziel? Holen Sie schnell Bargeld oder Ausrüstung zurück, bevor Sie verschwinden oder für zahlungsunfähig erklärt werden. Wenn Betrug in großem Umfang orchestriert wird, ermöglicht die Gründung dieser fiktiven Unternehmen in großer Zahl den Betrügern, mehrere Einrichtungen gleichzeitig anzuwerben, wodurch das Risiko einer flächendeckenden Zahlungsunfähigkeit steigt.

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Warum sind identische Bilanzen so schwer zu erkennen?

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La Betrug mit identischen Bilanzen Nutzen Sie die Mängel im Bankeinlagensystem. Wenn ein Unternehmen heute Insolvenz anmeldet, wird keine strenge Überprüfung durchgeführt. Weder zur Kohärenz des Dokuments noch zu seiner Echtheit. Infolgedessen können Betrüger ohne große Schwierigkeiten eine Bilanz fälschen oder kopieren und beim Standesamt einreichen, ohne den geringsten Verdacht zu erregen.

Da diese falschen Bilanzen offiziell eingereicht wurden, werden sie von Finanznotierungsunternehmen wie Altares, Creditsafe oder Ellisphère analysiert. Auf der Grundlage veröffentlichter Daten führen sie betrügerischen Unternehmen günstige Finanzindikatoren zu. Somit kann ein fiktives Unternehmen als zuverlässig und solvent erscheinen, obwohl es nicht existiert oder seine Bilanz völlig usurpiert ist.

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Diese Praxis wirft Probleme im Hinblick auf die automatische Erkennung und Risikokontrolle auf. Wenn der Identische Bilanzen gehen bei herkömmlichen Warnsystemen unter dem Radar, was häufig auf fehlende Datenabgleiche zurückzuführen ist. In der Tat scheint alles normal zu sein, solange man Unternehmen isoliert betrachtet. Nur durch den Vergleich von Finanzdaten kann Betrug aufgedeckt werden.

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Das Problem ist, dass dieser Prozess nicht nur langwierig und langwierig ist, sondern auch ohne die richtigen Werkzeuge kaum durchführbar ist. Dies ermöglicht es Betrügern, Finanzierungsanträge zu vervielfachen, indem sie sich auf gefälschte Buchhaltungsdaten verlassen, die durch ihre Einreichung beim Standesamt glaubwürdig gemacht wurden.

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Die Entwicklung von Datenanalysen und Technologien für künstliche Intelligenz würde es ermöglichen, diese Anomalien effektiver zu identifizieren, aber ihr Einsatz ist angesichts des Ausmaßes möglicher Betrugsfälle immer noch zu marginal. In der Zwischenzeit sind Betrüger ihrer Zeit immer einen Schritt voraus.

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Meelo definiert die Standards im Kampf gegen Finanzbetrug neu

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Wie funktioniert der Meelo-Bilanzalarm mit identischen Daten?

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Dieses Tool basiert auf Algorithmen für künstliche Intelligenz und ist ein Novum auf dem B2B-Betrugsbekämpfungsmarkt.

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Innovativ und zuverlässig ist das Erkennung identischer Bilanzen identifiziert automatisch und sofort den Fall, in dem zwei Unternehmen, obwohl sie unterschiedlich sind, präsent sind strikt identische Bilanzen. Diese Fähigkeit ermöglicht es, Netzwerke von Betrügern zu entlarven, die in mehreren Unternehmen dieselben gefälschten Bilanzen verwenden.

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Neben ihrer Funktion als Warnfunktion erkennt die Funktion auch unbeabsichtigte Fehler bei der Einreichung beim Standesamt, um Betrug von einer manchmal legitimen Verwechslung zwischen verbundenen Unternehmen (z. B. einer Muttergesellschaft und ihrer Tochtergesellschaft) zu unterscheiden.

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Ein entscheidender Einfluss bei der Betrugsbekämpfung im B2B-Bereich

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Dank seines automatisierten Analysesystems identifiziert Meelo ausgeklügelte Muster von finanzieller Betrug in Sekunden, wo eine manuelle Überprüfung Stunden dauern würde oder sogar unwirksam wäre. Dies ist ein großer Fortschritt bei der Erkennung groß angelegter Betrügereien, der es ermöglicht, betrügerische Vereinbarungen von Anfang an zu aktualisieren und so große finanzielle Verluste zu vermeiden.

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Weit mehr als ein einfaches Compliance-Instrument im Rahmen von Vergabeentscheidungen, das Funktionsweise: identische Bilanzen ist ein echter Schutzschild gegen finanzielle Risiken. Durch die Identifizierung der kopierte Bilanzen Von Beginn des Prozesses an sichert Meelo Transaktionen ab, wahrt den Ruf der betroffenen Akteure und stärkt das Vertrauen zwischen Geschäftspartnern.

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Mit seiner einzigartigen Eigenschaft von Erkennung identischer Bilanzen, Meelo bietet eine konkrete, schnelle und präventive Reaktion auf die raffiniertesten Betrugsarten.

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