Identificazione di bilanci identici

Sempre più determinata a combattere le frodi, Meelo colpisce duramente con una nuova funzionalità: il rilevamento di bilanci identici. Grazie a questo strumento altamente innovativo ed efficiente, è ora possibile identificare i casi di usurpazione dei bilanci finanziari in tempo reale. Spesso utilizzata per creare aziende fantasma a fini fraudolenti, la copia dei bilanci rappresenta una parte crescente delle truffe finanziarie, soprattutto nel settore del finanziamento automobilistico. Di fronte a truffatori sempre più organizzati, l'individuazione di bilanci identici è essenziale come leva fondamentale per proteggere le transazioni finanziarie nel B2B.

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Frode con bilanci identici: una minaccia da non trascurare

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Cos'è un bilancio identico?

Stiamo parlando di Bilancio identico quando due società distinte pubblicano bilanci che presentano esattamente gli stessi dati contabili, in particolare a livello di bilancio: voci dell'attivo e del passivo, fatturato, utile netto, ecc.

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Queste somiglianze sono raramente dovute al caso: sono il segno di una frode organizzata. In questo tipo di accordo, o una società fittizia copia il bilancio di un'altra per darle l'impressione di solvibilità e stabilità finanziaria, oppure lo stesso truffatore duplica il bilancio di diverse società «clone» per moltiplicare le richieste di finanziamento, leasing o prestiti che non intendono mai rimborsare.

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Molto comune nel B2B, questa truffa colpisce in particolare i settori del finanziamento auto, del leasing (auto, attrezzature o attrezzature, ecc.) o dei prestiti professionali. Presentando bilanci artificialmente solidi, i truffatori cercano di conquistare la fiducia dei finanziatori o degli affittuari. Un bilancio sano sembra rassicurante.

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Tuttavia, dietro questa facciata, non c'è una realtà economica tangibile. Le strutture sono solo gusci vuoti. Le loro finalità? Recupera rapidamente denaro o attrezzature prima di scomparire o dichiarare insolvente. Quando la frode è orchestrata su larga scala, la creazione in gran numero di queste attività fittizie consente ai truffatori di sollecitare più stabilimenti contemporaneamente, aumentando così il rischio di insolvenza generalizzata.

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Perché bilanci identici sono così difficili da individuare?

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La frode con bilanci identici Approfitta delle falle del sistema di deposito bancario. Oggi, quando un'azienda dichiara bancarotta, non viene effettuata alcuna verifica rigorosa. Né sulla coerenza del documento, né sulla sua autenticità. Di conseguenza, i truffatori possono, senza troppe difficoltà, falsificare o copiare un bilancio e depositarlo presso l'ufficio del registro senza destare il minimo sospetto.

Poiché questi bilanci falsi sono depositati ufficialmente, vengono analizzati da società di quotazione finanziaria come Altares, Creditsafe o Ellisphère. Sulla base dei dati pubblicati, attribuiscono indicatori finanziari favorevoli alle società fraudolente. Pertanto, una società fittizia può apparire affidabile e solvibile, anche se non esiste o il suo bilancio è totalmente usurpato.

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Questa pratica solleva problemi in termini di rilevamento automatico e controllo del rischio. Se Bilanci identici passano sotto il radar dei sistemi di allarme convenzionali, ciò è spesso dovuto alla mancanza di riferimenti incrociati dei dati. In effetti, se si considerano le aziende in modo isolato, tutto sembra normale. Solo confrontando i dati finanziari è possibile rilevare le frodi.

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Il problema è che questo processo, oltre ad essere lungo e noioso, è quasi impossibile da fare senza gli strumenti giusti. Ciò consente ai truffatori di moltiplicare le richieste di finanziamento basandosi su dati contabili falsificati, resi credibili dal loro deposito presso l'anagrafe.

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Lo sviluppo di tecnologie di analisi dei dati e di intelligenza artificiale consentirebbe di identificare queste anomalie in modo più efficace, ma il loro utilizzo è ancora troppo marginale vista l'entità delle possibili frodi. Nel frattempo, i truffatori restano all'avanguardia.

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Meelo ridefinisce gli standard nella lotta contro le frodi finanziarie

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Come funziona l'avviso di bilancio identico di Meelo?

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Basato su algoritmi di intelligenza artificiale, questo strumento è il primo nel mercato antifrode B2B.

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Innovativo e affidabile, il individuazione di bilanci identici identifica, automaticamente e istantaneamente, il caso in cui due società, seppur distinte, sono presenti bilanci rigorosamente identici. Questa capacità consente di smascherare reti di truffatori che utilizzano gli stessi bilanci falsificati in diverse società.

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Oltre al suo ruolo di allerta, la funzione rileva anche errori involontari nella registrazione presso l'ufficio del registro per aiutare a distinguere le frodi dalla confusione, a volte legittima, tra società collegate (come una società madre e la sua filiale).

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Un impatto decisivo nella lotta contro le frodi nel B2B

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Grazie al suo sistema di analisi automatizzato, Meelo identifica modelli sofisticati di frode finanziaria in pochi secondi, laddove un controllo manuale richiederebbe ore o addirittura sarebbe inefficace. Si tratta di un importante progresso nell'individuazione di truffe su larga scala che consente di aggiornare gli accordi fraudolenti sin dall'inizio ed evitare così gravi perdite finanziarie.

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Molto più di un semplice strumento di conformità nel contesto delle decisioni di aggiudicazione, il Funzionalità: bilanci identici è un vero scudo contro i rischi finanziari. Identificando il bilanci copiati Fin dall'inizio del processo, Meelo assicura le transazioni, mantiene la reputazione degli attori interessati e rafforza la fiducia tra i partner commerciali.

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Con la sua caratteristica unica di individuazione di bilanci identici, Meelo offre una risposta concreta, rapida e preventiva ai tipi di frode più sofisticati.

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