Identificación de balances idénticos

Cada vez más decidida a luchar contra el fraude, Meelo está atacando con fuerza con una característica completamente nueva: la detección de balances idénticos. Gracias a esta herramienta altamente innovadora y eficiente, ahora es posible identificar casos de usurpación de los balances financieros en tiempo real. La copia de los balances, que se utiliza a menudo para crear negocios fantasmas con fines fraudulentos, representa una parte cada vez mayor de las estafas financieras, especialmente en el sector de la financiación de automóviles. Ante la creciente cantidad de estafadores organizados, la detección de balances idénticos es esencial como palanca clave para garantizar las transacciones financieras en las empresas entre empresas.

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Fraude con balances idénticos: una amenaza que no debe pasarse por alto

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¿Qué es un balance idéntico?

Estamos hablando de Balance idéntico cuando dos empresas distintas publican estados financieros que presentan exactamente los mismos datos contables, en particular a nivel de balance: partidas de activos y pasivos, volumen de negocios, ingresos netos, etc.

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Estas similitudes rara vez se deben al azar: son el signo de un fraude organizado. En este tipo de acuerdos, o bien una empresa ficticia copia el balance de otra para aparentar solvencia y estabilidad financiera, o bien el mismo defraudador duplica el balance de varias empresas «clonadas» para multiplicar las solicitudes de financiación, arrendamiento o préstamos que nunca pretenden reembolsar.

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Muy común en B2B, esta estafa afecta particularmente a los sectores de la financiación de automóviles, el arrendamiento (automóviles, equipos o equipos, etc.) o los préstamos profesionales. Al presentar balances artificialmente sólidos, los estafadores buscan ganarse la confianza de los financiadores o arrendatarios. Un balance saludable parece tranquilizador.

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Sin embargo, detrás de esta fachada, no hay una realidad económica tangible. Las estructuras son solo cáscaras vacías. ¿Su objetivo? Recupere rápidamente efectivo o equipo antes de desaparecer o declararse insolvente. Cuando el fraude se organiza a gran escala, la creación de estas empresas ficticias en grandes cantidades permite a los estafadores contratar varios establecimientos al mismo tiempo, lo que aumenta el riesgo de que se generalice la morosidad.

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¿Por qué es tan difícil detectar balances idénticos?

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La fraude con balances idénticos Aproveche las fallas del sistema de depósito bancario. Hoy en día, cuando una empresa se declara en quiebra, no se lleva a cabo una verificación rigurosa. Ni sobre la coherencia del documento, ni sobre su autenticidad. Como resultado, los estafadores pueden, sin mucha dificultad, falsificar o copiar un balance y archivarlo en la oficina de registro sin despertar la más mínima sospecha.

Dado que estos balances falsos se archivan oficialmente, son analizados por compañías de cotización financiera como Altares, Creditsafe o Ellisphère. Según los datos publicados, atribuyen indicadores financieros favorables a las empresas fraudulentas. Por lo tanto, una empresa ficticia puede parecer confiable y solvente, aunque no exista o su balance esté totalmente usurpado.

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Esta práctica plantea problemas en términos de detección automatizada y control de riesgos. Si el Balances idénticos pasan desapercibidos para los sistemas de alerta convencionales, lo que a menudo se debe a la falta de referencias cruzadas de datos. De hecho, si analizamos las empresas de forma aislada, todo parece normal. Solo comparando los datos financieros se puede detectar el fraude.

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El problema es que este proceso, además de largo y tedioso, es casi imposible de realizar sin las herramientas adecuadas. Esto permite a los estafadores multiplicar las solicitudes de financiación basándose en datos contables falsificados, que se hacen creíbles al archivarlos en la oficina de registro.

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El desarrollo de tecnologías de análisis de datos e inteligencia artificial permitiría identificar estas anomalías de manera más eficaz, pero su uso sigue siendo demasiado marginal en vista de la magnitud del posible fraude. Mientras tanto, los estafadores se mantienen a la vanguardia.

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Meelo redefine los estándares en la lucha contra el fraude financiero

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¿Cómo funciona la alerta de balance idéntico de Meelo?

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Basada en algoritmos de inteligencia artificial, esta herramienta es la primera en el mercado antifraude B2B.

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Innovador y fiable, el detección de balances idénticos identifica, automática e instantáneamente, el caso en el que dos sociedades, aunque distintas, presentan balances estrictamente idénticos. Esta capacidad permite desenmascarar redes de estafadores que utilizan los mismos balances falsificados en varias empresas.

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Más allá de su función de alerta, la función también detecta errores imprevistos en la presentación en la oficina de registro para ayudar a diferenciar el fraude de la confusión, a veces legítima, entre empresas relacionadas (como una empresa matriz y su filial).

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Un impacto decisivo en la lucha contra el fraude en el B2B

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Gracias a su sistema de análisis automatizado, Meelo identifica patrones sofisticados de fraude financiero en segundos, cuando una comprobación manual llevaría horas o incluso sería ineficaz. Se trata de un avance importante en la detección de estafas a gran escala que permite actualizar los acuerdos fraudulentos desde el principio y, por lo tanto, evitar grandes pérdidas financieras.

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Mucho más que una simple herramienta de cumplimiento en el contexto de las decisiones de adjudicación, el Funcionalidad: balances idénticos es un verdadero escudo contra los riesgos financieros. Al identificar el balances copiados Desde el inicio del proceso, Meelo asegura las transacciones, mantiene la reputación de los jugadores involucrados y refuerza la confianza entre los socios comerciales.

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Con su característica única de detección de balances idénticos, Meelo ofrece una respuesta concreta, rápida y preventiva a los tipos de fraude más sofisticados.

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