Identificatie van identieke balansen

Meelo is steeds vastbeslotener om fraude te bestrijden en slaat hard toe met een gloednieuwe feature: de detectie van identieke balansen. Dankzij dit zeer innovatieve en efficiënte instrument is het nu mogelijk om gevallen van usurpatie van financiële balansen in realtime te identificeren. Het kopiëren van balansen wordt vaak gebruikt om spookbedrijven op te richten voor frauduleuze doeleinden en vormt een groeiend deel van financiële oplichting, vooral in de autofinancieringssector. In het licht van de steeds meer georganiseerde fraudeurs is het opsporen van identieke balansen essentieel als belangrijke hefboom voor de beveiliging van financiële transacties in B2B.

‍

Fraude met identieke balansen: een bedreiging die niet over het hoofd mag worden gezien

‍

Wat is een identieke balans?

We hebben het over Identieke balans wanneer twee afzonderlijke bedrijven jaarrekeningen publiceren met exact dezelfde boekhoudkundige gegevens, met name op balansniveau: activa- en passiefposten, omzet, netto-inkomsten, enz.

‍

Deze overeenkomsten zijn zelden het gevolg van toeval: ze zijn het teken van georganiseerde fraude. Bij dit soort overeenkomsten kopieert een fictief bedrijf de balans van een ander bedrijf om zichzelf de indruk te geven van solvabiliteit en financiële stabiliteit, of dezelfde fraudeur dupliceert een balans van verschillende „kloonbedrijven” om aanvragen voor financiering of leasing of leningen die ze nooit van plan zijn terug te betalen, te vermenigvuldigen.

‍

Heel gebruikelijk in B2B, heeft deze zwendelaar met name gevolgen voor de sectoren autofinanciering, leasing (auto, uitrusting of uitrusting, enz.) of professionele leningen. Door kunstmatig solide balansen te presenteren, proberen fraudeurs het vertrouwen van financiers of huurders te winnen. Een gezonde balans lijkt geruststellend.

‍

Achter deze façade schuilt echter geen tastbare economische realiteit. Structuren zijn gewoon lege hulzen. Hun doel? Snel geld of apparatuur terughalen voordat u verdwijnt of insolvent wordt verklaard. Wanneer fraude op grote schaal wordt georganiseerd, kunnen fraudeurs door de oprichting van deze fictieve bedrijven in grote aantallen meerdere vestigingen tegelijk inschakelen, waardoor het risico op wijdverbreide wanbetaling toeneemt.

‍

Waarom zijn identieke balansen zo moeilijk te detecteren?

‍

La fraude met identieke balansen Maak gebruik van de gebreken in het bankdepositosysteem. Wanneer een bedrijf vandaag een faillissement aanvraagt, wordt er geen rigoureuze verificatie uitgevoerd. Noch over de samenhang van het document, noch over de authenticiteit ervan. Als gevolg hiervan kunnen fraudeurs zonder veel moeite een balans vervalsen of kopiëren en deze bij de burgerlijke stand indienen zonder ook maar de minste verdenking te wekken.

Aangezien deze valse balansen officieel zijn gedeponeerd, worden ze geanalyseerd door financiële offertebedrijven zoals Altares, Creditsafe of Ellisphère. Op basis van gepubliceerde gegevens schrijven ze gunstige financiële indicatoren toe aan frauduleuze bedrijven. Zo kan een fictief bedrijf betrouwbaar en solvabel overkomen, ook al bestaat ze niet of is haar balans volledig overgenomen.

‍

Deze praktijk roept problemen op op het gebied van geautomatiseerde detectie en risicobeheersing. Als de Identieke balansen onder de radar blijven van conventionele waarschuwingssystemen, dit is vaak te wijten aan een gebrek aan kruisverwijzingen tussen gegevens. Zolang je bedrijven afzonderlijk bekijkt, lijkt alles inderdaad normaal. Alleen door financiële gegevens te vergelijken kan fraude worden ontdekt.

‍

Het probleem is dat dit proces niet alleen lang en vervelend is, maar ook bijna onmogelijk is zonder de juiste hulpmiddelen. Dit stelt oplichters in staat om financieringsaanvragen te vermenigvuldigen door te vertrouwen op vervalste boekhoudgegevens, die geloofwaardig zijn geworden door hun indiening bij de burgerlijke stand.

‍

De ontwikkeling van technologieën voor gegevensanalyse en kunstmatige intelligentie zou het mogelijk maken om deze anomalieën effectiever te identificeren, maar het gebruik ervan is nog steeds te marginaal gezien de omvang van mogelijke fraude. In de tussentijd blijven fraudeurs de concurrentie voor.

‍

Meelo herdefinieert de normen in de strijd tegen financiële fraude

‍

Hoe werkt de identieke balanswaarschuwing van Meelo?

‍

Deze tool is gebaseerd op algoritmen voor kunstmatige intelligentie en is een primeur op de B2B-markt voor fraudebestrijding.

‍

Innovatief en betrouwbaar, de detectie van identieke balansen identificeert automatisch en onmiddellijk het geval waarin twee bedrijven, hoewel verschillend, aanwezig zijn strikt identieke balansen. Deze mogelijkheid maakt het mogelijk om netwerken van fraudeurs te ontmaskeren die dezelfde vervalste balansen gebruiken in verschillende bedrijven.

‍

Naast de waarschuwingsfunctie detecteert de functie ook onbedoelde fouten bij de burgerlijke stand om te helpen onderscheid te maken tussen fraude en soms legitieme verwarring tussen gerelateerde bedrijven (zoals een moederbedrijf en een dochteronderneming).

‍

Een doorslaggevende impact in de strijd tegen fraude in B2B

‍

Dankzij het geautomatiseerde analysesysteem identificeert Meelo geavanceerde patronen van financiële fraude in enkele seconden, waarbij een handmatige controle uren zou duren of zelfs niet effectief zou zijn. Dit is een grote vooruitgang in de opsporing van grootschalige oplichting die het mogelijk maakt om frauduleuze regelingen vanaf het begin te actualiseren en zo grote financiële verliezen te voorkomen.

‍

Veel meer dan een eenvoudig nalevingsinstrument in het kader van gunningsbeslissingen, de Functionaliteit: identieke balansen is een echt schild tegen financiële risico's. Door het identificeren van de gekopieerde balansen Vanaf het begin van het proces beveiligt Meelo transacties, handhaaft de reputatie van de betrokken spelers en versterkt het vertrouwen tussen zakenpartners.

‍

Met zijn unieke eigenschap van detectie van identieke balansenbiedt Meelo een concrete, snelle en preventieve reactie op de meest geavanceerde soorten fraude.

‍