Categorisatie van banken

Bancaire categorisatie bestaat erin aan elke transactie op een afschrift een aard toe te kennen: salaris, huur, kredietaflossing, abonnement, alimentatie, terugbetaling. Zonder die stap is een transactielijst niet meer dan een reeks heterogene omschrijvingen, vaak afgekapt en eigen aan elke bank. Met die stap worden inkomsten, vaste lasten en verplichtingen gereconstrueerd. Het is de stap die bankgegevens bruikbaar maakt om een solvabiliteit te beoordelen. De moeilijkheid zit in de omschrijvingen zelf: eenzelfde handelsnaam wordt op 10 manieren geschreven, en een overboeking tussen 2 rekeningen van dezelfde persoon mag niet als inkomen worden geteld, op straffe van een te gunstige inschatting van zijn situatie.