AML6: bereid u voor vóór 2027
De AMLR-verordening legt geharmoniseerde KYC/KYB-verplichtingen op, met een harde deadline op 10 juli 2027.
Meelo automatiseert deze controles vandaag al: identificatie van uiteindelijk belanghebbenden en realtime monitoring van PEP- en sanctielijsten.
De operationele uitdaging AML6
Uiteindelijk belanghebbenden
identificeren
Teruggaan tot de natuurlijke personen achter elke structuur, in plaats van genoegen te nemen met een eigen verklaring. De AMLR-verordening verscherpt de eisen voor verificatie en actualisering.
De risico-ontwikkeling doorlopend volgen
Een klant die bij aanvang "schoon" is, kan tijdens de relatie een risico worden: PEP-status, sancties, wijziging in de aandeelhoudersstructuur. Eenmalig controleren bij onboarding volstaat niet meer.
Elke beslissing documenteren en onderbouwen
Bij een controle door de AMLA of de nationale toezichthouder moet elke analyse traceerbaar, gedocumenteerd en met onderbouwing bewaard zijn. Een niet-geformaliseerd of niet-auditeerbaar proces maakt de instelling veel kwetsbaarder voor sancties.
Hoog frauderisico
De nieuwe meldingsplichtige sectoren afdekken
Juwelen, luxevoertuigen, jachten, golden visa, profvoetbal: partijen die nooit aan witwasbestrijding hebben gedaan, moeten zich snel organiseren.
Een wettelijke deadline.
Compliance die u kunt industrialiseren.
Het is de kans om al uw antiwitwascontroles onder te brengen in één gedocumenteerd en auditeerbaar systeem.
En KYC/KYB-compliance is daarvan maar één onderdeel.
2024: het regelgevingspakket
AMLR, AMLD6 en de AMLA-verordening worden in juni 2024 gepubliceerd in het Publicatieblad van de EU. De AMLA wordt in juli 2025 operationeel in Frankfurt.
2025-2027: de AMLA wordt stapsgewijs opgebouwd.
Operationeel sinds juli 2025 neemt de AMLA geleidelijk de coördinerende AML/CFT-taken van de EBA over, tot de volledige toepassing van de AMLR-verordening in juli 2027.
2027: de wettelijke deadline
De AMLR-verordening geldt vanaf 10 juli 2027 in alle lidstaten. Uitzonderingen zijn niet mogelijk.
2028: het directe toezicht
De AMLA begint rechtstreeks toezicht te houden op een veertigtal financiële spelers met een hoog risico, in afstemming met de nationale toezichthouders.
Wat dit voor u betekent:
AML6-compliance wordt geen eenmalig project, maar een vast onderdeel van de klantrelatie.
Met Meelo draait elke controle in uw bestaande trajecten, zonder nieuw integratieproject.
Eén traject, vijf controles, één beslissing
Meelo past zich aan uw trajecten aan, niet andersom
- Heeft uw klant een digitale identiteit? Meelo accepteert het: meer dan 68 identiteiten en wallets ondersteund in Europa en daarbuiten.
- Geen digitale identiteit? Meelo schakelt over naar het uitlezen van de NFC-chip in het document.
- Geen chip of een buitenlands document? Documentverificatie + biometrie, zonder onderbreking voor de klant.
- Geen herbouw nodig: Meelo koppelt binnen enkele dagen aan uw bestaande processen.
Het enige Franse alles-in-éénplatform
- KYC + KYB + Solvabiliteit + AML in één API en in het portaal.
- IEEE-gecertificeerde uitlegbare AI: elke beslissing is onderbouwd.
- +400 databronnen in realtime gekruist.
- Eén contract, één team, één integratie.
+100 M
Gekruiste databronnen
om uw uiteindelijk belanghebbenden te identificeren
< 2s
Voor een gedocumenteerde en auditeerbare
PEP- & sanctiescreening
1
Platform voor KYC, KYB en AML
Onze oplossingen voor AML6
KYC: documentverificatie + biometrie
KYB: identificatie van uiteindelijk belanghebbenden en aandeelhoudersstructuur
AML / witwasbestrijding: doorlopende PEP- en sanctiescreening tegen internationale lijsten
Kredietwaardigheid: Open Banking-scoring onder PSD2, voor de betrokken entiteiten
Doorlopende monitoring: het risicoprofiel wordt tijdens de hele klantrelatie bijgewerkt
Tastbare effecten op uw business
Uiteindelijk belanghebbenden automatisch geïdentificeerd:
tot aan de natuurlijke personen, doorlopend bijgewerkt, zonder handmatige herinvoer.Aantoonbare AMLR-compliance: elke controle traceerbaar, gedocumenteerd en bewaard, klaar voor een controle door de AMLA of de nationale toezichthouder.
Doorlopende PEP- en sanctiescreening: vóór de start van de relatie en gedurende de hele klantrelatie.
Eén systeem voor de nieuwe meldingsplichtige sectoren: zonder uw bestaande traject opnieuw te bouwen.
Plan een demo
De oplossing: al uw controles op één plek
Implementatie binnen enkele dagen
Ontworpen om miljoenen transacties per maand te verwerken
Strenge SLA
Portaal
Kant-en-klare interface
API
Geautomatiseerde integratie
Batch
Grootschalige verwerking van dossiers
Gebruikt u al een aggregatieoplossing?
Meelo koppelt rechtstreeks via API om uw bestaande trajecten te verrijken, zonder alles opnieuw te bouwen.