AML6: bereiten Sie sich vor 2027 vor
Die AMLR-Verordnung schreibt harmonisierte KYC/KYB-Pflichten vor, mit einer absoluten Frist zum 10. Juli 2027.
Meelo automatisiert diese Prüfungen schon heute – identifiziert wirtschaftlich Berechtigte und überwacht PEP- und Sanktionslisten in Echtzeit.
Die operative Herausforderung AML6
Wirtschaftlich Berechtigte
identifizieren
Bis zu den natürlichen Personen hinter jeder Struktur zurückverfolgen, statt sich auf eine Selbstauskunft zu verlassen. Die AMLR-Verordnung verschärft die Prüf- und Aktualisierungspflichten.
Die Risikoentwicklung laufend verfolgen
Ein bei Vertragsbeginn „sauberer“ Kunde kann im Laufe der Beziehung zum Risiko werden: PEP-Status, Sanktionen, veränderte Beteiligungsstruktur. Eine einmalige Prüfung beim Onboarding reicht nicht mehr.
Jede Entscheidung dokumentieren und begründen
Bei einer Prüfung durch die AMLA oder die nationale Aufsicht muss jede Analyse nachvollziehbar, dokumentiert und mit ihrer Begründung aufbewahrt sein. Ein nicht formalisiertes oder nicht prüfbares Verfahren setzt das Unternehmen deutlich stärker Sanktionen aus.
Hohes Betrugsrisiko
Die neu verpflichteten Branchen abdecken
Schmuck, Luxusfahrzeuge, Yachten, Golden Visa, Profifußball: Akteure, die nie Geldwäscheprävention betrieben haben, müssen sich schnell aufstellen.
Eine gesetzliche Frist.
Eine industrialisierbare Compliance.
Es ist die Gelegenheit, alle Ihre Geldwäscheprüfungen in einem einzigen, dokumentierten und prüfbaren System zu bündeln.
Und die KYC/KYB-Compliance ist dabei nur ein Baustein.
2024: das Regulierungspaket
AMLR, AMLD6 und die AMLA-Verordnung werden im Juni 2024 im Amtsblatt der EU veröffentlicht. Die AMLA nimmt ihre Arbeit in Frankfurt im Juli 2025 auf.
2025-2027: schrittweiser Aufbau der AMLA.
Seit Juli 2025 operativ, übernimmt die AMLA schrittweise die Koordinierungsaufgaben der EBA im Bereich Geldwäscheprävention – bis zur vollen Anwendung der AMLR-Verordnung im Juli 2027.
2027: die gesetzliche Frist
Die AMLR-Verordnung gilt ab dem 10. Juli 2027 in allen Mitgliedstaaten. Ausnahmen sind nicht möglich.
2028: die direkte Aufsicht
Die AMLA beginnt, rund vierzig Finanzakteure mit hohem Risiko direkt zu beaufsichtigen – in Abstimmung mit den nationalen Aufsichtsbehörden.
Was das für Sie bedeutet:
AML6-Compliance wird kein einmaliges Projekt sein, sondern ein dauerhafter Bestandteil der Kundenbeziehung.
Mit Meelo läuft jede Prüfung in Ihren bestehenden Prozessen – ohne neues Integrationsprojekt.
Ein Prozess, fünf Prüfungen, eine Entscheidung
Meelo passt sich Ihren Prozessen an, nicht umgekehrt
- Ihr Kunde hat eine digitale Identität? Meelo akzeptiert sie: über 68 Identitäten und Wallets in Europa und darüber hinaus werden unterstützt.
- Keine digitale Identität? Meelo wechselt zur NFC-Auslesung des Dokumentenchips.
- Kein Chip oder ein ausländisches Dokument? Dokumentenprüfung + Biometrie, ohne Unterbrechung für den Kunden.
- Keine Umstellung erforderlich: Meelo lässt sich innerhalb weniger Tage in Ihre bestehenden Prozesse integrieren.
Die einzige französische All-in-one-Plattform
- KYC + KYB + Bonität + AML über eine einzige API und das Portal.
- IEEE-zertifizierte erklärbare KI: jede Entscheidung ist nachvollziehbar.
- +400 Datenquellen in Echtzeit verknüpft.
- Ein Vertrag, ein Team, eine Integration.
+100 M
Abgeglichene Datenquellen
zur Identifikation Ihrer wirtschaftlich Berechtigten
< 2s
Für ein dokumentiertes und prüfbares
PEP- & Sanktions-Screening
1
Plattform für KYC, KYB und AML
Unsere Lösungen für AML6
KYC: Dokumentenprüfung + Biometrie
KYB: Identifikation der wirtschaftlich Berechtigten und der Beteiligungsstruktur
AML / Geldwäscheprävention: laufendes PEP- und Sanktions-Screening gegen internationale Listen
Bonität: Open-Banking-Scoring nach PSD2, für die betroffenen Unternehmen
Laufendes Monitoring: Aktualisierung des Risikoprofils während der gesamten Kundenbeziehung
Spürbare Effekte für Ihr Geschäft
Wirtschaftlich Berechtigte automatisch identifiziert:
Rückverfolgung bis zu den natürlichen Personen, laufend aktualisiert, ohne manuelle Nacherfassung.Nachgewiesene AMLR-Compliance: jede Prüfung nachvollziehbar, dokumentiert und aufbewahrt – bereit für eine Prüfung durch die AMLA oder die nationale Aufsicht.
Laufendes PEP- und Sanktions-Screening: vor der Aufnahme der Geschäftsbeziehung und während der gesamten Kundenbeziehung.
Ein einziges System für die neu verpflichteten Branchen: ohne Ihren bestehenden Prozess neu zu bauen.
Demo vereinbaren
Die Lösung: alle Prüfungen an einem Ort
Implementierung in wenigen Tagen
Konzipiert für die Verarbeitung von Millionen Transaktionen pro Monat
Anspruchsvolles SLA
Portal
Sofort einsatzbereite Oberfläche
API
Native und automatisierte Integration
Batch
Massenbearbeitung von Vorgängen
Nutzen Sie bereits eine Aggregationslösung?
Meelo verbindet sich direkt über API, um Ihre bestehenden Prozesse zu erweitern, ohne alles neu aufzubauen.