AML6: preparatevi prima del 2027
Il regolamento AMLR impone obblighi KYC/KYB armonizzati, con una scadenza inderogabile al 10 luglio 2027.
Meelo automatizza questi controlli già oggi, identificando i titolari effettivi e monitorando le liste PEP e sanzioni in tempo reale.
La sfida operativa AML6
Identificare i
titolari effettivi
Risalire alle persone fisiche dietro ogni struttura, senza accontentarsi di un'autocertificazione. Il regolamento AMLR rafforza i requisiti di verifica e di aggiornamento.
Seguire l'evoluzione del rischio in continuo
Un cliente "pulito" all'ingresso può diventare un rischio nel corso del rapporto: status PEP, sanzioni, cambiamento dell'assetto societario. Un controllo fermo all'onboarding non basta più.
Documentare e giustificare ogni decisione
In caso di ispezione dell'AMLA o dell'autorità nazionale, ogni analisi deve essere tracciata, documentata e conservata con la sua motivazione. Un dispositivo non formalizzato o non verificabile espone molto di più l'ente a sanzioni.
Rischio di frode elevato
Coprire i nuovi settori obbligati
Gioielleria, veicoli di lusso, yacht, golden visa, calcio professionistico: operatori che non hanno mai fatto antiriciclaggio devono organizzarsi in fretta.
Una scadenza di legge.
Una compliance industrializzabile.
È l'occasione per centralizzare tutti i vostri controlli antiriciclaggio in un unico dispositivo, documentato e verificabile.
E la conformità KYC/KYB è solo uno dei tasselli.
2024: il pacchetto normativo
AMLR, AMLD6 e il regolamento AMLA sono pubblicati sulla Gazzetta ufficiale dell'UE nel giugno 2024. L'AMLA diventa operativa a Francoforte da luglio 2025.
2025-2027: avvio progressivo dell'AMLA.
Operativa da luglio 2025, l'AMLA assume progressivamente i compiti di coordinamento antiriciclaggio dell'EBA, fino alla piena applicazione del regolamento AMLR nel luglio 2027.
2027: la scadenza di legge
Il regolamento AMLR si applica in tutti gli Stati membri dal 10 luglio 2027. Nessuna deroga possibile.
2028: la vigilanza diretta
L'AMLA inizia a vigilare direttamente su una quarantina di operatori finanziari ad alto rischio, in coordinamento con le autorità nazionali.
Cosa significa per voi:
la conformità AML6 non sarà un progetto una tantum, ma un dispositivo permanente della relazione con il cliente.
Con Meelo, ogni controllo si attiva nei vostri percorsi esistenti, senza un nuovo progetto di integrazione.
Un percorso, cinque controlli, una decisione
Meelo si adatta ai vostri percorsi, non il contrario
- Il tuo cliente ha un'identità digitale? Meelo la accetta: oltre 68 identità e wallet supportati in Europa e non solo.
- Nessuna identità digitale? Meelo passa alla lettura NFC del chip del documento.
- Nessun chip o documento straniero? Verifica documentale e biometrica, senza interruzioni per il cliente.
- Nessuna modifica necessaria: Meelo si integra ai tuoi flussi esistenti in pochi giorni.
L'unica piattaforma francese all-in-one
- KYC + KYB + Solvibilità + AML in un'unica API e nel portale.
- IA spiegabile certificata IEEE: ogni decisione è giustificabile.
- +400 fonti di dati incrociate in tempo reale.
- Un unico contratto, un unico team, un'unica integrazione.
+100 M
Fonti di dati incrociate
per identificare i vostri titolari effettivi
< 2s
Per uno screening PEP e sanzioni
documentato e verificabile
1
Piattaforma per KYC, KYB e AML
Le nostre soluzioni per rispondere all'AML6
KYC: verifica documentale + biometria
KYB: identificazione dei titolari effettivi e dell'assetto societario
AML / antiriciclaggio: screening PEP e sanzioni su liste internazionali, in continuo
Solvibilità: scoring Open Banking PSD2, per i soggetti interessati
Monitoraggio continuo: aggiornamento del profilo di rischio lungo tutta la relazione con il cliente
Effetti tangibili sul vostro business
Titolari effettivi identificati automaticamente:
risalita fino alle persone fisiche, aggiornamento continuo, senza reinserimento manuale.Conformità AMLR dimostrata: ogni controllo tracciato, documentato e conservato, pronto per un'ispezione dell'AMLA o dell'autorità nazionale.
Screening PEP e sanzioni in continuo: prima dell'ingresso in relazione e per tutta la relazione con il cliente.
Un unico dispositivo per i nuovi settori obbligati: senza ricostruire il vostro percorso esistente.
Pianifica una demo
La soluzione: tutti i vostri controlli in un unico posto
Implementazione in pochi giorni
Progettato per gestire milioni di transazioni ogni mese
SLA rigoroso
Portale
Interfaccia chiavi in mano
API
Integrazione nativa e automatizzata
Batch
Elaborazione massiva delle pratiche
Utilizzate già una soluzione di aggregazione?
Meelo si connette direttamente via API per arricchire i vostri percorsi esistenti, senza dover ricostruire tutto.