AML6: prepárese antes de 2027
El reglamento AMLR impone obligaciones KYC/KYB armonizadas, con una fecha límite absoluta el 10 de julio de 2027.
Meelo automatiza estos controles desde hoy, identificando a los beneficiarios reales y supervisando las listas PEP y de sanciones en tiempo real.
El reto operativo AML6
Identificar a los
beneficiarios reales
Remontar hasta las personas físicas que hay detrás de cada estructura, sin conformarse con una declaración responsable. El reglamento AMLR refuerza las exigencias de verificación y de actualización.
Seguir la evolución del riesgo de forma continua
Un cliente "limpio" al inicio puede convertirse en un riesgo durante la relación: condición de PEP, sanciones, cambio en la estructura accionarial. Un control puntual en el onboarding ya no basta.
Documentar y justificar cada decisión
En caso de inspección de la AMLA o del supervisor nacional, cada análisis debe quedar trazado, documentado y conservado con su justificación. Un dispositivo no formalizado o no auditable expone mucho más a la entidad a sanciones.
Alto riesgo de fraude
Cubrir los nuevos sectores obligados
Joyería, vehículos de lujo, yates, golden visa, fútbol profesional: actores que nunca habían hecho prevención de blanqueo deben organizarse rápido.
Un plazo legal.
Un cumplimiento industrializable.
Es la ocasión de centralizar todos sus controles antiblanqueo en un solo dispositivo, documentado y auditable.
Y el cumplimiento KYC/KYB es solo una pieza más.
2024: el paquete normativo
AMLR, AMLD6 y el reglamento AMLA se publican en el Diario Oficial de la UE en junio de 2024. La AMLA entra en funcionamiento en Fráncfort en julio de 2025.
2025-2027: despliegue progresivo de la AMLA.
Operativa desde julio de 2025, la AMLA asume progresivamente las funciones de coordinación antiblanqueo de la EBA, hasta la plena aplicación del reglamento AMLR en julio de 2027.
2027: el plazo legal
El reglamento AMLR se aplica en todos los Estados miembros a partir del 10 de julio de 2027. Sin excepciones posibles.
2028: la supervisión directa
La AMLA empieza a supervisar directamente a una cuarentena de actores financieros de alto riesgo, en coordinación con los reguladores nacionales.
Lo que significa para usted:
el cumplimiento AML6 no será un proyecto puntual, sino un dispositivo permanente de la relación con el cliente.
Con Meelo, cada control se activa en sus procesos existentes, sin un nuevo proyecto de integración.
Un proceso, cinco controles, una decisión
Meelo se adapta a sus procesos, no al revés
- ¿Su cliente tiene una identidad digital? Meelo la acepta: más de 68 identidades y monederos compatibles en Europa y el resto del mundo.
- ¿No tiene identidad digital? Meelo cambia a la lectura NFC del chip del documento.
- ¿No tiene chip o es un documento extranjero? Verificación documental y biométrica, sin interrupciones para el cliente.
- Sin necesidad de cambios: Meelo se conecta a sus procesos actuales en cuestión de días.
La única plataforma francesa todo en uno
- KYC + KYB + Solvencia + AML en una sola API y en el portal.
- IA explicable certificada por el IEEE: cada decisión es justificable.
- +400 fuentes de datos cruzadas en tiempo real.
- Un solo contrato, un solo equipo, una sola integración.
+100 M
Fuentes de datos cruzadas
para identificar a sus beneficiarios reales
< 2s
Para un screening PEP y sanciones
documentado y auditable
1
Plataforma para el KYC, el KYB y el AML
Nuestras soluciones para responder a la AML6
KYC: verificación documental + biometría
KYB: identificación de los beneficiarios reales y de la estructura accionarial
AML / PBC-FT: screening PEP y sanciones sobre listas internacionales, en continuo
Solvencia: scoring Open Banking PSD2, para las entidades afectadas
Monitorización continua: actualización del perfil de riesgo a lo largo de toda la relación con el cliente
Efectos tangibles en su negocio
Beneficiarios reales identificados automáticamente:
hasta las personas físicas, con actualización continua y sin reintroducción manual.Cumplimiento AMLR demostrado: cada control trazado, documentado y conservado, listo para una inspección de la AMLA o del supervisor nacional.
Screening PEP y sanciones en continuo: antes de la entrada en relación y durante toda la relación con el cliente.
Un único dispositivo para los nuevos sectores obligados: sin reconstruir su proceso actual.
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La solución: todos sus controles en un mismo lugar
Despliegue en pocos días
Diseñado para procesar millones de transacciones cada mes
SLA exigente
Portal
Interfaz lista para usar
API
Integración nativa y automatizada
Batch
Procesamiento masivo de expedientes
¿Ya utiliza una solución de agregación?
Meelo se conecta directamente vía API para enriquecer sus procesos existentes, sin necesidad de reconstruir nada.