AML (Anti-Money Laundering)

AML (Anti-Money Laundering) est le terme anglais désignant la lutte contre le blanchiment de capitaux. Dans l'usage professionnel, il recouvre tout le dispositif : connaissance du client, classification des risques, surveillance des opérations, screening des sanctions et des personnes politiquement exposées, et déclaration des soupçons à la cellule de renseignement financier nationale. On rencontre aussi la forme AML/CFT, qui y ajoute le financement du terrorisme et correspond au français LCB-FT. Le référentiel international est constitué par les 40 recommandations du GAFI, dont la première pose l'approche par les risques, transposées en Europe par le paquet AML6.