AML (Bekämpfung der Geldwäsche)

AML (Anti-Money Laundering) ist der englische Begriff für die Bekämpfung der Geldwäsche. Im professionellen Sprachgebrauch umfasst er das gesamte Dispositiv: Kundenkenntnis, Risikoklassifizierung, Überwachung der Transaktionen, Screening von Sanktionslisten und politisch exponierten Personen sowie Verdachtsmeldungen an die nationale zentrale Meldestelle. Gebräuchlich ist auch die Form AML/CFT, die die Terrorismusfinanzierung einschließt und dem französischen LCB-FT entspricht. Der internationale Referenzrahmen besteht aus den 40 Empfehlungen der FATF, deren erste den risikobasierten Ansatz festlegt, in Europa umgesetzt durch das Paket AML6.