AML (antiriciclaggio)

AML (Anti-Money Laundering) è il termine inglese che designa la lotta al riciclaggio di capitali. Nell'uso professionale copre l'intero dispositivo: conoscenza del cliente, classificazione dei rischi, monitoraggio delle operazioni, screening delle sanzioni e delle persone politicamente esposte, e segnalazione dei sospetti all'unità di informazione finanziaria nazionale. Si incontra anche la forma AML/CFT, che vi aggiunge il finanziamento del terrorismo e corrisponde al francese LCB-FT. Il riferimento internazionale è costituito dalle 40 raccomandazioni del GAFI, la prima delle quali pone l'approccio basato sul rischio, recepite in Europa dal pacchetto AML6.