AML (lucha contra el lavado de dinero)

AML (Anti-Money Laundering) es el término inglés que designa la lucha contra el blanqueo de capitales. En el uso profesional abarca todo el dispositivo: conocimiento del cliente, clasificación de los riesgos, vigilancia de las operaciones, screening de sanciones y de personas políticamente expuestas, y comunicación de las sospechas a la unidad de inteligencia financiera nacional. También se encuentra la forma AML/CFT, que añade la financiación del terrorismo y equivale al francés LCB-FT, en español PBC-FT. El marco de referencia internacional lo constituyen las 40 recomendaciones del GAFI, cuya primera establece el enfoque basado en el riesgo, transpuestas en Europa por el paquete AML6.