Entrée en relation

L'entrée en relation est la notion juridique qui désigne le moment où une relation d'affaires se noue entre un professionnel assujetti et son client. Ce n'est pas un synonyme commercial de l'onboarding : c'est elle qui déclenche les obligations de vérification. Le code monétaire et financier impose d'identifier le client et, le cas échéant, son bénéficiaire effectif, et de vérifier cette identité sur un document probant avant d'entrer en relation, sauf exceptions encadrées permettant de finaliser la vérification ensuite. Elle impose aussi de recueillir les informations sur l'objet et la nature envisagée de la relation, qui serviront ensuite de référence pour juger si une opération est cohérente.