Een relatie aangaan

Het aangaan van de zakelijke relatie is het juridische begrip voor het moment waarop een relatie tot stand komt tussen een meldingsplichtige professional en zijn klant. Het is geen commercieel synoniem voor onboarding: dit moment stelt de verificatieplichten in werking. Naar Frans recht verplicht de Code monétaire et financier ertoe de klant en, in voorkomend geval, zijn uiteindelijk begunstigde te identificeren, en die identiteit aan de hand van een bewijskrachtig document te verifiëren vóór het aangaan van de relatie, behoudens omkaderde uitzonderingen die toelaten de verificatie daarna af te ronden. Het verplicht ook informatie te verzamelen over het doel en de beoogde aard van de relatie, die daarna als maatstaf dient om te beoordelen of een transactie samenhangend is.