KYC (Know Your Customer)

Le KYC (Know Your Customer, ou connaissance du client) désigne l'ensemble des obligations de vérification de l'identité d'un client, imposées aux entités assujetties à la lutte contre le blanchiment. Il couvre quatre temps : identifier la personne, vérifier cette identité sur un document probant, comprendre l'objet et la nature de la relation d'affaires, puis exercer une vigilance constante pendant toute sa durée. En droit français, ces obligations figurent aux articles L. 561-5 et suivants du code monétaire et financier. Le KYC n'est donc pas un contrôle unique à l'ouverture du compte : l'intensité des vérifications doit être proportionnée au risque de chaque relation, et ce niveau de risque se réévalue dans le temps.