KYC (ken uw klant)

KYC (Know Your Customer, of klantenonderzoek) duidt op het geheel van verplichtingen om de identiteit van een klant te verifiëren, opgelegd aan de entiteiten die onder de bestrijding van witwassen vallen. Het omvat 4 fasen: de persoon identificeren, die identiteit verifiëren aan de hand van een bewijskrachtig document, het doel en de aard van de zakelijke relatie begrijpen, en vervolgens doorlopende waakzaamheid uitoefenen gedurende de hele duur ervan. Naar Frans recht staan deze verplichtingen in de artikelen L. 561-5 en volgende van de Code monétaire et financier. KYC is dus geen eenmalige controle bij de opening van de rekening: de intensiteit van de verificaties moet in verhouding staan tot het risico van elke relatie, en dat risiconiveau wordt in de tijd opnieuw beoordeeld.