KYC (Conosci il tuo cliente)

Il KYC (Know Your Customer, o conoscenza del cliente) designa l'insieme degli obblighi di verifica dell'identità di un cliente, imposti alle entità soggette alla lotta al riciclaggio. Copre quattro tempi: identificare la persona, verificare tale identità su un documento probante, comprendere l'oggetto e la natura del rapporto d'affari, poi esercitare una vigilanza costante per tutta la sua durata. Nel diritto francese, questi obblighi figurano agli articoli L. 561-5 e seguenti del Codice monetario e finanziario. Il KYC non è quindi un controllo unico all'apertura del conto: l'intensità delle verifiche deve essere proporzionata al rischio di ogni rapporto, e questo livello di rischio si rivaluta nel tempo.