KYC (Kenne deinen Kunden)

KYC (Know Your Customer, oder Kundenkenntnis) bezeichnet die Gesamtheit der Pflichten zur Überprüfung der Identität eines Kunden, die den zur Geldwäschebekämpfung verpflichteten Unternehmen auferlegt sind. Es umfasst vier Schritte: die Person identifizieren, diese Identität anhand eines beweiskräftigen Dokuments überprüfen, Zweck und Art der Geschäftsbeziehung verstehen und schließlich über deren gesamte Dauer fortlaufende Sorgfalt üben. Im französischen Recht stehen diese Pflichten in Artikel L. 561-5 ff. des Code monétaire et financier. KYC ist also keine einmalige Kontrolle bei der Kontoeröffnung: Die Intensität der Prüfungen muss dem Risiko jeder Beziehung entsprechen, und dieses Risikoniveau wird im Zeitverlauf neu bewertet.