KYC (conozca a su cliente)

El KYC (Know Your Customer, o conocimiento del cliente) designa el conjunto de obligaciones de verificación de la identidad de un cliente, impuestas a las entidades sujetas a la lucha contra el blanqueo. Cubre cuatro tiempos: identificar a la persona, verificar esa identidad sobre un documento probatorio, comprender el objeto y la naturaleza de la relación de negocio, y después ejercer una vigilancia constante durante toda su duración. En Derecho francés, estas obligaciones figuran en los artículos L. 561-5 y siguientes del Código Monetario y Financiero. El KYC no es, por tanto, un control único en la apertura de la cuenta: la intensidad de las verificaciones debe ser proporcionada al riesgo de cada relación, y ese nivel de riesgo se reevalúa con el tiempo.