KYC renforcé / EDD (Enhanced Due Diligence)

Le KYC renforcé, ou EDD (Enhanced Due Diligence), est le niveau de vigilance le plus exigeant. Il s'applique obligatoirement dans les cas que la réglementation désigne, notamment les personnes politiquement exposées et les relations impliquant un pays tiers à haut risque, et sur décision de l'établissement lorsque son évaluation conclut à un risque élevé. Concrètement, il ajoute aux contrôles standard la vérification de l'origine des fonds et du patrimoine, la collecte de justificatifs supplémentaires, une validation par un niveau hiérarchique supérieur et une réévaluation plus fréquente. Il s'oppose à la vigilance simplifiée, qui allège les contrôles sans jamais les supprimer.