Naleving van KYC/EDD (Enhanced Due Diligence)

Verscherpt KYC, of EDD (Enhanced Due Diligence), is het meest veeleisende niveau van cliëntenonderzoek. Het is verplicht van toepassing in de gevallen die de regelgeving aanwijst, met name politiek prominente personen en relaties waarbij een derde land met een hoog risico betrokken is, en op beslissing van de instelling wanneer haar beoordeling tot een hoog risico besluit. Concreet voegt het aan de standaardcontroles de verificatie van de herkomst van de gelden en van het vermogen toe, de verzameling van aanvullende bewijsstukken, een goedkeuring door een hoger hiërarchisch niveau en een frequentere herbeoordeling. Het staat tegenover het vereenvoudigde cliëntenonderzoek, dat de controles verlicht zonder ze ooit af te schaffen.