KYC/EDD rinforzato (due diligence avanzata)

Il KYC rafforzato, o EDD (Enhanced Due Diligence), è il livello di adeguata verifica più esigente. Si applica obbligatoriamente nei casi che la normativa designa, in particolare le persone politicamente esposte e i rapporti che coinvolgono un paese terzo ad alto rischio, e su decisione dell'istituto quando la sua valutazione conclude per un rischio elevato. Concretamente aggiunge ai controlli standard la verifica dell'origine dei fondi e del patrimonio, la raccolta di giustificativi supplementari, una convalida da parte di un livello gerarchico superiore e una rivalutazione più frequente. Si oppone all'adeguata verifica semplificata, che alleggerisce i controlli senza mai sopprimerli.