LCB-FT (Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme)

La LCB-FT (lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme) désigne l'ensemble des obligations imposées à certains professionnels, appelés entités assujetties : banques, assureurs et prestataires de paiement, mais aussi notaires, agents immobiliers ou prestataires sur crypto-actifs. Elle repose sur trois piliers : connaître son client (KYC, KYB, bénéficiaires effectifs), adapter la vigilance au niveau de risque de chaque relation, et déclarer à TRACFIN les opérations suspectes. En France, ces obligations figurent aux articles L. 561-1 et suivants du code monétaire et financier. Le cadre européen est refondu par le paquet AML6, applicable à partir du 10 juillet 2027.