LCB-FT (Lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo)

La LCB-FT (lotta al riciclaggio di capitali e al finanziamento del terrorismo, nel diritto francese) designa l'insieme degli obblighi imposti a determinati professionisti, chiamati entità soggette: banche, assicuratori e prestatori di servizi di pagamento, ma anche notai, agenti immobiliari o prestatori di servizi su cripto-attività. Si fonda su tre pilastri: conoscere il proprio cliente (KYC, KYB, titolari effettivi), adattare la vigilanza al livello di rischio di ogni rapporto e segnalare a TRACFIN, l'unità di informazione finanziaria francese, le operazioni sospette. In Francia questi obblighi figurano agli articoli L. 561-1 e seguenti del Codice monetario e finanziario. Il quadro europeo è rifondato dal pacchetto AML6, applicabile a partire dal 10 luglio 2027.