LCB-FT (Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung)

LCB-FT, die französische Bezeichnung für die Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung, bezeichnet die Gesamtheit der Pflichten, die bestimmten Berufsgruppen auferlegt sind, den sogenannten verpflichteten Unternehmen: Banken, Versicherern und Zahlungsdienstleistern, aber auch Notaren, Immobilienmaklern oder Dienstleistern für Kryptowerte. Sie ruht auf drei Säulen: seinen Kunden kennen (KYC, KYB, wirtschaftlich Berechtigte), die Sorgfalt an das Risikoniveau jeder Beziehung anpassen und verdächtige Transaktionen an TRACFIN melden, die französische zentrale Meldestelle. In Frankreich stehen diese Pflichten in Artikel L. 561-1 ff. des Code monétaire et financier. Der europäische Rahmen wird durch das Paket AML6 neu gefasst, anwendbar ab dem 10. Juli 2027.