LCB-FT (bestrijding van het witwassen van geld en financiering van terrorisme)

LCB-FT (de Franse bestrijding van het witwassen van kapitaal en de financiering van terrorisme) duidt op het geheel van verplichtingen die aan bepaalde professionals worden opgelegd, de zogenoemde meldingsplichtige entiteiten: banken, verzekeraars en betaaldienstverleners, maar ook notarissen, makelaars in onroerend goed of aanbieders van cryptoactivadiensten. Zij berust op 3 pijlers: je klant kennen (KYC, KYB, uiteindelijk begunstigden), het cliëntenonderzoek afstemmen op het risiconiveau van elke relatie, en verdachte transacties melden bij TRACFIN, de Franse financiële inlichtingeneenheid. In Frankrijk staan deze verplichtingen in de artikelen L. 561-1 en volgende van de Code monétaire et financier. Het Europese kader wordt herzien door het AML6-pakket, van toepassing vanaf 10 juli 2027.