Frode sui bonifici

La frode sui bonifici raccoglie le tecniche volte a dirottare un pagamento sul conto di un truffatore: IBAN modificato su una fattura, coordinate bancarie false, cambio dei dati bancari di un fornitore o truffa del CEO. Il carattere spesso irrevocabile dei bonifici, soprattutto istantanei, rende essenziale la rilevazione a monte. La verifica congiunta di IBAN e beneficiario (VoP) è la difesa principale. Nell'area euro è diventata obbligatoria per i bonifici in euro.