Overschrijvingsfraude

Overschrijvingsfraude omvat de technieken om een betaling naar de rekening van een oplichter te leiden: een gewijzigd IBAN op een factuur, valse bankgegevens, aangepaste rekeninggegevens van een leverancier of CEO-fraude. Omdat overschrijvingen, zeker instantoverschrijvingen, meestal onherroepelijk zijn, is detectie vóór de uitvoering essentieel. De controle van IBAN en naam van de begunstigde (VoP) is de belangrijkste afweer. In de eurozone is die verplicht geworden voor overschrijvingen in euro.