Fraude en transferencias

El fraude en transferencias agrupa las técnicas destinadas a desviar un pago hacia la cuenta de un estafador: IBAN alterado en una factura, recibo bancario falso, cambio de datos bancarios de un proveedor o fraude del CEO. El carácter a menudo irrevocable de las transferencias, sobre todo las inmediatas, hace imprescindible detectarlo antes de la ejecución. La verificación conjunta del IBAN y del beneficiario (VoP) es la principal defensa. En la zona euro se ha convertido en obligatoria para las transferencias en euros.