Approche par les risques (risk-based approach)

L'approche par les risques (risk-based approach) est le principe central de la LCB-FT : calibrer les contrôles selon le risque réel de chaque client. Elle distingue 3 niveaux de vigilance : simplifiée pour un risque faible, normale pour un risque standard, et renforcée pour un risque élevé, une personne politiquement exposée ou un pays à risque. Sous AML6, cette évaluation devient continue et chaque décision doit être documentée.