Approccio basato sul rischio (risk-based approach)

L'approccio basato sul rischio (risk-based approach) è il principio centrale della normativa antiriciclaggio: calibrare i controlli in base al rischio reale di ciascun cliente. Distingue 3 livelli di adeguata verifica: semplificata per un rischio basso, ordinaria per un rischio standard e rafforzata per un rischio elevato, una persona politicamente esposta o un paese ad alto rischio. Con AML6 questa valutazione diventa continua e ogni decisione deve essere documentata.