Risicogebaseerde aanpak (risk-based approach)

De risicogebaseerde aanpak (risk-based approach) is het kernprincipe van de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering: de controles worden afgestemd op het werkelijke risico van elke klant. Er worden 3 niveaus van cliëntenonderzoek onderscheiden: vereenvoudigd bij een laag risico, normaal bij een standaardrisico en verscherpt bij een hoog risico, een politiek prominent persoon of een risicoland. Onder AML6 wordt deze beoordeling doorlopend en moet elke beslissing worden gedocumenteerd.