Enfoque basado en el riesgo (risk-based approach)

El enfoque basado en el riesgo (risk-based approach) es el principio central de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo: calibrar los controles según el riesgo real de cada cliente. Distingue 3 niveles de diligencia: simplificada para un riesgo bajo, normal para un riesgo estándar y reforzada para un riesgo elevado, una persona políticamente expuesta o un país de riesgo. Con AML6, esta evaluación pasa a ser continua y cada decisión debe quedar documentada.