Risikobasierter Ansatz (risk-based approach)

Der risikobasierte Ansatz (risk-based approach) ist das zentrale Prinzip der Geldwäschebekämpfung: Die Kontrollen werden am tatsächlichen Risiko jedes Kunden ausgerichtet. Er unterscheidet 3 Stufen der Sorgfaltspflicht: vereinfacht bei geringem Risiko, normal bei Standardrisiko und verstärkt bei hohem Risiko, politisch exponierten Personen oder Hochrisikoländern. Unter AML6 wird diese Bewertung fortlaufend und jede Entscheidung muss dokumentiert werden.