Verdachtsmeldung

Die Verdachtsmeldung ist die Pflicht eines verpflichteten Unternehmens, TRACFIN, der französischen zentralen Meldestelle, jeden Betrag oder Vorgang zu melden, bei dem es vermutet, dass er aus einer mit mehr als einem Jahr Freiheitsstrafe bedrohten Straftat stammt oder der Terrorismusfinanzierung dient. Drei Punkte prägen diese Regelung. Der Verdacht genügt: Ein Beweis ist nicht erforderlich, und es ist nicht Sache des Meldenden, die Straftat rechtlich einzuordnen. Die Meldung ist vertraulich, und den Kunden über ihr Bestehen zu informieren, ist strafbar. Schließlich schützt sie den gutgläubig Meldenden, der insoweit von der Haftung befreit ist. 2025 erhielt TRACFIN 278 484 Meldungen, davon 93 % aus dem Finanzsektor.