Segnalazione di operazione sospetta

La segnalazione di operazione sospetta è l'obbligo, per un'entità soggetta agli obblighi, di segnalare a TRACFIN, l'unità di informazione finanziaria francese, ogni somma o operazione che sospetta provenga da un reato punito con più di un anno di reclusione o concorra al finanziamento del terrorismo. Tre punti strutturano questo regime. Il sospetto è sufficiente: la prova non è richiesta, e non spetta al segnalante qualificare il reato. La segnalazione è riservata, e informare il cliente della sua esistenza è sanzionato penalmente. Infine, protegge il segnalante in buona fede, esonerato da responsabilità a questo titolo. Nel 2025 TRACFIN ha ricevuto 278 484 segnalazioni, di cui il 93 % proveniente dal settore finanziario.