Declaración de sospecha

La declaración de sospecha es la obligación, para una entidad sujeta, de comunicar a TRACFIN, la unidad de inteligencia financiera francesa, toda suma u operación que sospeche que procede de una infracción castigada con más de un año de prisión o que participa en la financiación del terrorismo. Tres puntos estructuran este régimen. La sospecha basta: no se exige prueba, y no corresponde al declarante calificar la infracción. La declaración es confidencial, e informar al cliente de su existencia está sancionado penalmente. Por último, protege al declarante de buena fe, exonerado de responsabilidad por este concepto. En 2025, TRACFIN recibió 278 484 declaraciones, de las cuales el 93 % procedía del sector financiero.