Melding van een vermoeden

De melding van een vermoeden is de verplichting voor een meldingsplichtige entiteit om aan TRACFIN, de Franse financiële inlichtingeneenheid, elk bedrag of elke transactie te melden waarvan zij vermoedt dat het afkomstig is van een misdrijf dat met meer dan één jaar gevangenisstraf wordt bestraft of dat het bijdraagt aan terrorismefinanciering. Drie punten geven dit stelsel vorm. Het vermoeden volstaat: bewijs is niet vereist, en het is niet aan de melder om het misdrijf te kwalificeren. De melding is vertrouwelijk, en de klant inlichten over het bestaan ervan is strafbaar. Ten slotte beschermt zij de melder te goeder trouw, die in dat verband van aansprakelijkheid is ontheven. In 2025 heeft TRACFIN 278 484 meldingen ontvangen, waarvan 93 % afkomstig van de financiële sector.