Einarbeitung

Onboarding bezeichnet den Prozess, mit dem eine Organisation einen neuen Kunden aufnimmt, von der ersten Anfrage bis zur Aktivierung des Dienstes. Er reiht die Erhebung der Informationen, die Prüfung der Identität oder des Unternehmens, die regulatorischen Kontrollen, die Annahmeentscheidung und die Inbetriebnahme aneinander. Es ist der Moment, in dem sich zwei gegenläufige Zwänge bündeln: Er ist die Eingangstür, auf die der Betrug zielt, und zugleich der Schritt, in dem die meisten legitimen Kunden verloren gehen, denn jeder zusätzliche Nachweis senkt die Konversion. Die ganze Aufgabe besteht darin, nicht bei allen dieselbe Kontrollintensität anzuwenden, sondern sie am tatsächlichen Risiko der Akte auszurichten.