KYB — Conozca su negocio

El KYB (Know Your Business) es el equivalente del KYC aplicado a las personas jurídicas. Consiste en establecer que una empresa existe realmente, que ejerce la actividad anunciada, y en remontar hasta las personas físicas que la controlan. En la práctica, combina la verificación de la identidad jurídica (SIREN, extracto Kbis, estatutos), el examen de la salud financiera (declaraciones fiscales, procedimientos concursales), la identificación de los titulares reales por encima del 25 % del capital o de los derechos de voto, y el control de los administradores. Lo que está en juego va más allá del cumplimiento: una sociedad debidamente inscrita puede ser una sociedad vacía sin actividad, montada para obtener un crédito o desviar un pago.